恒天基金郭開香：財富管理行業的科技升級要以為客戶創造價值為核心

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恒天基金執行總裁 郭開香（右二）

在《共話新機遇》討論環節，恒天基金執行總裁郭開香表示：2020年，全球經濟受到疫情影響持續下行，資本市場在2、3月份經曆了多輪過山車，尤其是美股市場出現了10天5次觸發熔斷的罕見局面。但是，在如此困難的環境中，中國展現出了世界大國的強大實力，率先化危為機。中國經濟的強勢複蘇，提振了全球信心。與此同時，中國經濟也面臨著新的發展機遇和發展格局。一方面，對於投資者來說，如何利用好這次機遇，把握住機遇，實現財富的保全、保值、增值和傳承。另一方面，對於企業來說，新機遇也是新挑戰、市場的轉變意味著企業也必須加速轉型升級的步伐。2020年，恒天基金已經完成了一輪全新的品牌和客戶服務升級，並將加速推進在科技金融的布局與提升。同時恒天基金作為行業的領軍企業，還將持續進行投資者教育工作，為用戶和行業做正確的事情。

恒天基金執行總裁 郭開香

隨著討論的不斷深入，話題從行業趨勢來到智能投顧，對於科技給財富管理行業帶來的革命性升級以及用戶行為習慣的變化，郭開香講到：“理論上，未來所有金融類、金融服務類企業都將會是金融+科技企業，從這個角度出發智能投顧未來是擁有極大市場空間的。恒天基金今年引入了波士頓咨詢為企業的升級提供策略支持，科技是最為重要的能力提升，包括建立以用戶為中心的投資顧問模式，利用技術精准識別用戶需求的同時完成用戶的精准畫像和需求分析，然後基於智能交互、知識圖譜的智能化營銷提供解決方案和智能資產配置。”郭開香還表示：恒天基金一直強調以客戶為中心，投顧驅動。首先是作為客戶的買方投顧，根據客戶的風險承受能力，風險偏好以及具體的投資需求提供資產建議，然後再匹配產品。同樣，客戶體驗在任何一個時代都非常重要，在移動互聯網時代，清晰簡潔的產品展示、高效便捷的交易流程、順暢的操作方式以及准確的資訊，都是企業服務好客戶的關鍵。但是，最為重要的一點，企業之所以能夠生存是因為可以為客戶創造價值，創造客戶價值的核心一方面是客戶體驗，另一方面是給客戶創造投資收益，即如何通過資產配置，讓客戶分散投資風險，持續地獲取組合投資收益。2020年，財富管理行業將迎來黃金新“10”年。伴隨著中國經濟的持續不斷向好，財富管理行業也將更加積極、健康發展，恒天基金相信經過企業、投資者的共同努力和市場的洗禮，資產配置理念將在中國真正落地生根。北京恒天明澤基金銷售有限公司，簡稱：恒天基金

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